監督指針・各種ガイドラインのExcel版

概要

• 金融庁が作成・公表している各業態向けの監督指針や各種ガイドラインを、当サイトでExcel化したファイルを公開しています。
• 当サイトが独自で、金融庁が下記WEBサイトで公表している各種資料を、Excel形式に編集・加工を行ったものです。
• これらのExcelファイルは、金融庁が公開している「金融庁ウェブサイト利用ルール(政府標準利用規約（第2.0版）ベース)」に準拠して作成しています。

監督指針のチェックシートのサンプル

背景・目的

金融庁が公表する監督指針や各種ガイドラインには、法令の適用・解釈、許認可や行政処分の手順、さらに当局が監督・モニタリングを行う際の基本的な考え方や具体的な対応事項が示されています。

しかし、これらの指針やガイドラインはPDFやWEB（HTML）形式でのみ公開されており、Excelなどのチェックリスト形式では提供されていません。これは当局の考えとして、金融機関が記載内容にのみ対応したり過度に細かくルールベースでのチェックを行うことで、各金融機関の創意工夫を阻害することを懸念していると思われます。

• (参考) 金融検査・監督の考え方と進め方 （検査・監督基本方針） 平成30年6月

FinBridgeも、このような当局の考えに賛同しています。一方で、FinTech業界の急速な発展や非金融業界からの金融事業参入の加速により、十分な金融人材を確保できない金融機関が存在しているのも事実です。その結果、監督指針やガイドラインに記載されている基本事項の把握や内部チェックが追いつかないケースも見受けられます。また、実態として多くの金融機関が独自あるいは外部委託を活用して、これらのPDF資料をExcel形式に変換しています。

このような背景・状況を踏まえ、FinBridgeでは、金融機関の基本的なガバナンス強化と業務効率化を目的として、監督指針や各種ガイドラインをExcel形式に変換した資料を公開することといたしました。本資料を活用することで、各金融機関がルールベースではなくリスクベースアプローチを採用し、創意工夫をもってガバナンスの強化に取り組むことを期待しています。

監督指針・各種ガイドラインのExcel版のダウンロード